Wie wechsle ich aus einem anderen Bereich in die Finanzanalyse?

Woher der Widerstand kommt

Sie bewerben sich aus einem anderen Bereich heraus auf Finanzanalyst-Stellen - aus dem Betrieb, der Buchhaltung, dem Ingenieurwesen, dem Lehramt, was auch immer - und erhalten nichts zurück. Das liegt nicht zwangsläufig an der Formatierung Ihres Lebenslaufs. Stellenanzeigen für Finanzanalysten, besonders solche mit Bezug zu Aktienanalyse, Corporate Development oder Investmentbanking, werden überschwemmt von Bewerbern, die den Titel bereits haben, plus MBA- und CFA-Kandidaten auf aktiver Jobsuche. Ein Bewerbermanagementsystem oder ein Personalverantwortlicher, der vierzig Lebensläufe überfliegt, sucht nach den Begriffen "Finanzanalyst", "Financial Modelling", "DCF", "Abweichungsanalyse", die bereits auf der Seite stehen. Wenn sie nicht da sind, wird Ihr Lebenslauf nicht genau genug gelesen, als dass Ihre tatsächlichen Fähigkeiten eine Rolle spielen könnten.

Was sich tatsächlich übertragen lässt

Manche Hintergründe haben echtes Gewicht, andere fast keines, und es hängt davon ab, welche Finanzanalyst-Stelle Sie meinen - der Begriff umfasst FP&A (Finanzplanung und -analyse) innerhalb eines Unternehmens, Aktien- oder Kreditanalyse bei einem Vermögensverwalter oder einer Bank, Corporate Development und Treasury, und die stellen nicht auf dieselbe Weise ein.

• Buchhaltungserfahrung überträgt sich gut auf FP&A- und Corporate-Finance-Analyst-Stellen. Sie lesen bereits eine GuV, verstehen Rückstellungen und wissen, warum eine Abweichung auftaucht. Was Ihnen fehlt, ist die vorausschauende Modellierungsarbeit: ein Drei-Konten-Modell aufbauen, einen DCF durchführen, Sensitivitätsanalysen in Excel machen statt nur Zahlen abzugleichen, die bereits eingetreten sind.
• Versicherungsmathematische, statistische oder quantitative Hintergründe übertragen sich besser auf Aktienanalyse und portfolionahe Stellen als auf FP&A, weil die dort getestete Fähigkeit darin besteht, ein Modell mit Annahmen aufzubauen und zu verteidigen, nicht Prozesskontrolle.
• Ingenieur- und Betriebshintergründe übertragen analytische Strenge und Excel-Gewandtheit, aber nicht die Lesefähigkeit von Abschlüssen - Sie müssen nachweisen, dass Sie speziell die IFRS- oder GAAP-Behandlung verstehen, nicht nur dass Sie gut mit Zahlen umgehen können.
• Vertriebs-, Produkt- oder allgemeine Managementerfahrung überträgt fast nichts direkt. Sie kann eine Geschichte über Geschäftsurteil in einem Vorstellungsgespräch unterstützen, aber sie bringt Sie nicht durch ein Lebenslauf-Screening für einen Finanzanalyst-Titel.

Keiner dieser Hintergründe ersetzt das, was die meisten Stellenanzeigen tatsächlich prüfen: Können Sie aus einem Satz von Jahresabschlüssen ein Finanzmodell aufbauen und die Annahmen darin verteidigen. Das ist eine nachweisbare Fähigkeit, keine Qualifikation, und sie ist diejenige, die Quereinsteiger meistens noch nicht aufgebaut haben.

Der Qualifikationsweg und wo er tatsächlich erforderlich ist

Es gibt keine einzelne Lizenz, die Sie zum Finanzanalysten macht, so wie etwa eine Krankenpflegelizenz Sie zur Krankenschwester macht. Die meisten FP&A- und Corporate-Finance-Analyst-Stellen haben überhaupt keine formale Lizenzanforderung - Sie brauchen das Vertrauen des Arbeitgebers in Ihre Modellierungsfähigkeit, kein Zertifikat.

Wo Qualifikationen wichtig sind, ist enger gefasst als die Leute annehmen:

• Der CFA (Chartered Financial Analyst) vom CFA Institute ist die anerkannte Qualifikation für Aktienanalyse, Vermögensverwaltung und portfolionahe Analyst-Stellen. Es sind drei Prüfungen, üblicherweise zwei bis vier Jahre, um alle drei zu absolvieren, abhängig von Bestehensquote und Terminplanung, plus die Anforderung von vier Jahren qualifizierender Berufserfahrung, bevor die Qualifikation selbst verliehen wird. Sie bringt Ihnen nicht von selbst ein Vorstellungsgespräch - die Prüfungen stehen jedem offen, also haben viele arbeitslose und berufswechselnde Kandidaten Level I oder II ohne einen Job vorzuweisen. Was sie tut, ist Ernsthaftigkeit zu signalisieren und Ihnen eine echte technische Grundlage zu geben, besonders nützlich, wenn Ihr Hintergrund weit von Finanzen entfernt ist.
• Wenn die Stelle Handel, Kundenberatung oder speziell Investmentbanking beinhaltet, müssen Sie möglicherweise Lizenzprüfungen über Ihren Arbeitgeber ablegen - in den USA FINRAs Series 7, 63 oder 79 je nach Desk; im Vereinigten Königreich erfordern Stellen, die von der FCA reguliert werden, typischerweise das Investment Management Certificate (IMC) von CFA UK oder Äquivalentes. Das sind gesponserte Prüfungen: Sie können sie in der Regel erst ablegen, wenn ein reguliertes Unternehmen Sie bereits eingestellt hat, was bedeutet, dass die Lizenz eine Bedingung der Stelle ist, nicht ein Weg hinein.
• Corporate Finance Institute, Wall Street Prep und ähnliche kostenpflichtige Modellierungskurse sind keine Qualifikationen im CFA-Sinne - keine Berufsorganisation erkennt sie an -, aber sie produzieren etwas Nützlicheres für einen Quereinsteiger auf Einstiegsniveau: ein tatsächlich fertiges Modell, das Sie gebaut haben, das Sie in ein Portfolio aufnehmen und in einem Vorstellungsgespräch durchsprechen können. Behandeln Sie sie als Nachweis angewandter Fähigkeiten, nicht als Qualifikationszeile.

Wenn Sie speziell auf Aktienanalyse oder Investmentbanking abzielen ohne Finanz-Abschluss, MBA oder CFA-Qualifikation, seien Sie ehrlich zu sich selbst, dass dies ein schwieriger Weg ist, kein verschlossener - diese Plätze werden überwiegend durch Campus-Recruiting und interne Analyst-Programme besetzt, und Quereinstieg von außerhalb der Finanzbranche ist selten genug, dass er normalerweise durch eine kleinere Boutique-Firma oder eine verwandte Stelle zuerst geht, nicht direkt durch die Haupttür.

Was die Bewerbung überwinden muss

Drei Dinge arbeiten speziell gegen Sie, nicht generisch:

1. Keine Erfolgsbilanz von Financial-Modelling-Ergebnissen. Interviewer für Analyst-Stellen bitten Sie routinemäßig, durch ein Modell zu gehen, das Sie gebaut haben, oder eines live zu erstellen. Wenn Ihr Lebenslauf keinen Nachweis hat, dass Sie dies getan haben - keine Zahlen, keine Erwähnung eines DCF oder Abweichungsberichts, den Sie erstellt haben - kommt die Einladung zum Vorstellungsgespräch nicht, unabhängig davon, wie analytisch Ihr alter Job war.
2. Titel-Diskrepanz auf dem Papier. Ein Lebenslauf mit der Überschrift "Betriebsleiter" oder "Versicherungsmathematischer Analyst" liest sich für einen Screener als jemand, der sich auf die falsche Stelle bewirbt. Die Lösung ist nicht, über Ihren Titel zu lügen; sie besteht darin, Ihre Erfahrungs-Bulletpoints im Vokabular der Zielstelle umzuschreiben - "monatliche Abweichungsanalyse gegen Budget erstellt" statt "Abteilungsausgaben überwacht" - wo das ehrlich das ist, was Sie getan haben.
3. Kein Fürsprecher innerhalb der Branche. Die Einstellung von Finanzanalysten, besonders in Corporate Finance und FP&A, stützt sich stark auf Empfehlungen und interne Versetzungen. Wenn Sie bereits in einem Unternehmen sind, fragen Sie, ob es einen internen Weg von Ihrer aktuellen Abteilung in FP&A gibt - viele Finanzteams ziehen es vor, jemanden zu schulen, der das Geschäft bereits kennt, gegenüber einer unbekannten externen Einstellung. Dieser Weg ist normalerweise schneller als der offene Markt.

Wie lange das tatsächlich dauert

Wenn Sie bereits in einem Unternehmen mit einem FP&A- oder Corporate-Finance-Team sind, ist der interne Wechsel aus Buchhaltung, Betrieb oder einer geschäftsorientierten Analyst-Stelle realistischerweise ein Sechs-bis-Zwölf-Monate-Schritt: bauen Sie ein paar Modelle in Ihrer Freizeit, bitten Sie das Finanzteam um ein herausforderndes Projekt, bewerben Sie sich dann auf die interne Stelle, wenn sie aufkommt.

Wenn Sie von außen kommen mit einem verwandten quantitativen Hintergrund - Buchhaltung, Statistik, Ingenieurwesen - und sich extern bewerben, rechnen Sie mit eher zwölf bis achtzehn Monaten: genug Zeit, um CFA Level I oder einen anerkannten Modellierungskurs abzuschließen, zwei oder drei Portfolio-Modelle zu bauen und mehrere abgelehnte Bewerbungen durchzumachen, bevor jemand die Geschichte ernst nimmt.

Wenn Sie von einem Hintergrund ohne jegliche Abschluss-Exposition starten und speziell auf Aktienanalyse oder Investmentbanking abzielen, seien Sie ehrlich, dass dies zwei Jahre oder mehr dauern kann, oft über einen MBA, eine kleinere Firma zuerst oder einen seitlichen Wechsel in FP&A als Sprungbrett. Das ist kein Versagen Ihrer Anstrengung; so sind diese Einstellungspipelines tatsächlich gebaut.

Was als Nächstes zu tun ist

Wählen Sie aus, welche Finanzanalyst-Stelle Sie tatsächlich meinen - FP&A, Aktienanalyse, Corporate Development, Kredit -, weil der Weg für jede unterschiedlich ist. Bauen Sie diesen Monat ein fertiges Modell aus echten öffentlichen Unterlagen, das Sie zeigen und erklären können. Schreiben Sie den Erfahrungsabschnitt Ihres Lebenslaufs im Vokabular der Zielstelle um, wobei Sie nur Dinge verwenden, die Sie tatsächlich getan haben. Wenn Sie bereits in einem Unternehmen sind, fragen Sie das Finanzteam direkt, ob es einen internen Weg gibt, bevor Sie sich extern bewerben.

jobmarket.pro liest die Anzeige neben Ihrer tatsächlichen Arbeitshistorie und sagt Ihnen klar, welche Ihrer Erfahrungen tatsächlich auf eine gegebene Finanzanalyst-Stelle zutreffen und welche nicht, bevor Sie die Modellierungsstunden auf das falsche Ziel verwenden.